O Copom (Comitê de Política Monetária) do Banco Central decidiu por mais uma inflexão na Selic, a taxa básica de juros do país, na reunião da última quarta-feira (18).
O viés de alta, iniciado na reunião de 19 de setembro de 2024, foi mantido mais uma vez: a Selic foi elevada em 0,25 ponto percentual, chegando a 15% ao ano.
O que isso significa para os títulos de renda fixa? Ainda vale a pena buscar retornos com os ativos mais conservadores do mercado, atrelados à Selic e ao IPCA? Vamos explorar o tema abaixo.
A renda fixa ainda vale a pena com Selic a 15% ao ano?
A decisão do Copom acontece em um contexto de persistência inflacionária, que deve permanecer por tempo indeterminado – mesmo que haja um viés de desaceleração de alta de índices como o IPCA.
Diante disso, o recado foi claro: o ciclo de aperto monetário ainda não acabou.
Para o investidor, esse cenário reforça a importância estratégica da renda fixa, como uma escolha tanto para para proteger o patrimônio quanto para buscar retornos mais previsíveis em um ambiente de incertezas.
Dois pontos ajudam a entender o porquê:
1. O processo de controle da inflação é demorado. Enquanto a inflação estiver longe da meta, os juros tendem a permanecer altos. Projeções de mercado apontam que a Selic pode se manter na casa dos dois dígitos pelos próximos três anos, no mínimo – mesmo que entre em viés de queda eventualmente.
2. A renda fixa, historicamente, é vista como o ambiente ideal para abrigar a reserva de emergência do investidor em qualquer momento de mercado, por combinar fatores como proteção contra a inflação, segurança e liquidez.
Ou seja, com um longo caminho de juros elevados a percorrer, os títulos de renda fixa podem seguir ofertando tanto rentabilidade atrativa quanto segurança para a carteira por tempo indeterminado – o “melhor dos dois mundos”.
A escolha dos ativos, porém, deve ser feita com atenção. Avaliar prazos, indexadores e emissores é essencial para garantir que o portfólio esteja alinhado ao seu perfil de risco e aos seus objetivos de médio e longo prazo.
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O BTG Pactual, maior Banco de Investimentos da América Latina, oferece um portfólio qualificado de renda fixa, com diversos prazos e emissores diferentes, em ativos como:
Títulos do Tesouro Direto;
CDBs;
LCIs e LCAs;
Debêntures;
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“Este material não tem relação com objetivos específicos de investimentos, situação financeira ou necessidade particular de qualquer destinatário específico, não devendo servir como única fonte de informações no processo decisório do investidor que, antes de decidir, deverá realizar, preferencialmente com a ajuda de um profissional devidamente qualificado, uma avaliação minuciosa do produto e respectivos riscos face a seus objetivos pessoais e à sua tolerância a risco (Suitability).”
